想开一家关于利用人脉银行服务中介之类的公司，如何做到合法正规化呢？
想开一家关于利用人脉银行服务中介之类的公司，如何做到合法正规化呢？ 我和我哥，有一点资源，可以帮助一些需要贷款的人快速审批拿到贷款！
（当然是走正规渠道，需要手续齐全，只是我们在银行认识熟人，可以快速办理，还有我们合作的这个银行在北海只规定贷款给渔业的，房地产之类的不给予贷款，但是我们有这种资源可以办理到！）。
所以我们打算弄一家银行服务类的中介公司，
打算经营 【代理快速正规贷款】、和 【流水账】（因为有些房子贷款之类的需要有流水账才可以贷款的）！
因为是刚刚涉及 对工商这块不是很了解！所以查了一下，这种好像是走擦边球！但是我发现我们当地也有很多人在做！
所以现在想问的是：
1、还有我们做的这种行业大致叫什么呢？如果我想弄一个这样的中介公司的话，需要注册哪类的，然后经营范围是哪些！（因为走查边球的话，也要尽可能的合法，不能和法律过不去）
2、如果我们办理好公司了，经营 代理快速贷款 和做流水账的话，如果出事的话，我们将受到什么类型的处罚（请告诉我准确的工商法规如：违反了多少章多少条，我好去查看）
3、如何尽可能将我们的服务做到合法化，工商局尽可能找不出我们的毛病！（虽然我们有点银行资源，但是我们帮忙贷款等，都是要手续齐全才帮忙贷款的！）
（当然是走正规渠道，需要手续齐全，只是我们在银行认识熟人，可以快速办理，还有我们合作的这个银行在北海只规定贷款给渔业的，房地产之类的不给予贷款，但是我们有这种资源可以办理到！）。
所以我们打算弄一家银行服务类的中介公司，
打算经营 【代理快速正规贷款】、和 【流水账】（因为有些房子贷款之类的需要有流水账才可以贷款的）！
因为是刚刚涉及 对工商这块不是很了解！所以查了一下，这种好像是走擦边球！但是我发现我们当地也有很多人在做！
所以现在想问的是：
1、还有我们做的这种行业大致叫什么呢？如果我想弄一个这样的中介公司的话，需要注册哪类的，然后经营范围是哪些！（因为走查边球的话，也要尽可能的合法，不能和法律过不去）
2、如果我们办理好公司了，经营 代理快速贷款 和做流水账的话，如果出事的话，我们将受到什么类型的处罚（请告诉我准确的工商法规如：违反了多少章多少条，我好去查看）
3、如何尽可能将我们的服务做到合法化，工商局尽可能找不出我们的毛病！（虽然我们有点银行资源，但是我们帮忙贷款等，都是要手续齐全才帮忙贷款的！）
2014-07-11 21:43 a72620……（广西－北海） 已有 8 位律师回答
1 刘杰律师 2014-07-11 22:33
找律师面谈。
2 110网律师 2014-07-12 11:48
开个小额贷款或抵押贷款咨询公司吧，只做中介服务，收取中介费
3 孙新律师 2014-07-12 12:16
1、经营范围应该是管理咨询或者财务管理咨询，总之定在咨询类比较合适。
2、你们的风险在于如果贷款还不上的话，帮助企业做流水账的行为可能会涉嫌贷款诈骗，触犯刑律，视贷款金额大小量刑，后果还是比较严重的。所以你们最重要的是对借款人一方进行一些尽职调查，尽量确保借款人具备还款能力，将来如果出事也能证明自己没有诈骗故意，不是共犯。工商法规没有相关规定，你要查就查刑法的“贷款诈骗罪”，应该是193条。
3、你们最终要的是要对客户做初步的尽职调查，如果客户伪造一些凭证用来贷款，尽职调查的资料能证明你们公司也是受骗方，而不是共犯，可以尽最大可能规避风险。具体的尽职调查方法可以委托律师办理或咨询当地律师。 我的补充： 2014-07-15 11:18
2、你们的风险在于如果贷款还不上的话，帮助企业做流水账的行为可能会涉嫌贷款诈骗，触犯刑律，视贷款金额大小量刑，后果还是比较严重的。所以你们最重要的是对借款人一方进行一些尽职调查，尽量确保借款人具备还款能力，将来如果出事也能证明自己没有诈骗故意，不是共犯。工商法规没有相关规定，你要查就查刑法的“贷款诈骗罪”，应该是193条。
3、你们最终要的是要对客户做初步的尽职调查，如果客户伪造一些凭证用来贷款，尽职调查的资料能证明你们公司也是受骗方，而不是共犯，可以尽最大可能规避风险。具体的尽职调查方法可以委托律师办理或咨询当地律师。 我的补充： 2014-07-15 11:18
还有一条骗取贷款罪，也要重点关注一下，防范的手段一样，就是履行一定的尽职调查。
4 徐志远律师 2014-07-12 13:57
1、商业信息咨询服务公司（中介性质的公司）；2、经营范围，就是商业信息咨询服务，帮助办理商业贷款业务；2、公司成立，合法经营，合法的收取贷款服务中介费用，不违法不能出事；3、工商局不会找麻烦的，倒是税务局可能你们要去咨询如何购买经营发票，如何合法纳税问题。
5 张书正律师 2014-07-12 16:45
咨询当地工商部门
6 曾令栋律师 2014-07-13 00:55
转贷是否合法？
7 张立娟律师 2014-07-17 11:23
1、还有我们做的这种行业大致叫什么呢？然后经营范围是哪些！
你的行业应该是商务服务业。经营范围是可以参照北京市工商局经营范围核定规范确定的。这些都符合规定。
2、如果我们办理好公司了，经营 代理快速贷款 和做流水账的话，如果出事的话，我们将受到什么类型的处罚（请告诉我准确的工商法规如：违反了多少章多少条，我好去查看）
你的操作程序提供了资金，表面上真实。
你的行业应该是商务服务业。经营范围是可以参照北京市工商局经营范围核定规范确定的。这些都符合规定。
2、如果我们办理好公司了，经营 代理快速贷款 和做流水账的话，如果出事的话，我们将受到什么类型的处罚（请告诉我准确的工商法规如：违反了多少章多少条，我好去查看）
你的操作程序提供了资金，表面上真实。
8 2014-07-18 11:10
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