朋友是香港人，在南非做生意，需在国内取款，他资金周转的方法是用国外的银-开心法人

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朋友是香港人，在南非做生意，需在国内取款，他资金周转的方法是用国外的银

朋友是香港人，在南非做生意，需在国内取款，他资金周转的方法是用国外的银朋友是香港人，在南非做生意，需在国内取款，他资金周转的方法是用国外的银行卡在国内取款，据说这样操作能节省很多费用。他在国内没有家属，所以委托我帮他取款，我用的是他的国外银行卡，钱取出来是存入我的账户再转账给其他账户。我这么做有几个月了，每个月多的时候有四五十万，虽然走的都是正规银行渠道，还是有点顾虑，我在想我这么操作有没有违规

2025-04-28 02:18 ask250428238（北京－宣武区）已有 11 位律师回答

1 毕丽荣律师电话：13049633889 2025-04-28 06:26

根据中国外汇管理规定，代他人使用境外银行卡在国内取现并转账的行为涉嫌违反个人外汇管理政策。境外银行卡取现属于个人外汇业务，仅限于持卡人本人使用。你作为代理人频繁操作大额资金转移，可能被认定为变相外汇买卖或分拆结售汇，存在洗钱风险。建议立即停止该行为，避免承担法律责任。

2 朱学田律师电话：15552997888 2025-04-28 06:31

逃避外汇监管，

3 徐荣康律师电话：15021871079 2025-04-28 08:02

这是可以解决的，详细来询。

4 吴兴桂律师电话：13510227602 2025-04-28 08:51

在不知对方资金来源的情况下，应当立即停止该行为，有可能涉嫌洗钱罪。

5 刘平律师电话：15823420251 2025-04-28 09:40

需要谨慎哦。可以直接来电或者加我手机号，提供法律帮助，教你正确处理维权！点击头像获取手机号（同微）

6 朱建宇律师电话：15806729911 2025-04-28 10:26

可以依法维权，联系我，详细解答，教你怎么做

7 吴丁亚律师电话：13552751245 2025-04-28 11:06

你好，不知道对方资金来源风险很大，建议拒绝对方，避免不必要的麻烦。

8 王海霞律师电话：15511607493 2025-04-28 11:25

你的操作存在法律风险，可能涉及以下问题：
1、外汇管制风险：中国对个人跨境资金流动有严格限制（如每人每年5万美元额度），大额分拆存取或代理操作可能被认定为“逃汇”或“变相买卖外汇”（违反《外汇管理条例》）。
2、洗钱嫌疑：频繁代取并转移大额资金，若无法证明资金来源合法性（如贸易合同、完税证明等），银行或警方可能怀疑洗钱，冻结账户甚至追究刑事责任。
3、税务问题：若资金为境外收入，未依法申报纳税（如个人所得税、增值税等），可能构成逃税。

9 李保忠律师电话：13840508677 2025-04-28 13:40

没有违规

10 吴亮律师电话：15555555523 2025-05-08 07:19

这么操作有违规风险，可能涉及洗钱等违法犯罪。建议停止此操作，让朋友通过正规跨境汇款渠道处理资金，避免后续法律麻烦。

11 李仁红律师 2025-04-28 07:34

你怎么确定是他的国外银行卡？你这个可能不是违规，可能涉嫌犯罪。我们在经济刑法方面有不错的表现，可主页联络。