办理一份网贷,其公司说要往绑定银行卡里入百分之三十的资金,然后其公司提交到银行 办理一份网贷,其公司说要往绑定银行卡里入百分之三十的资金,然后其公司提交到银行,查询存款和流水,请问这种是真的吗?
2017-11-29 20:39 ask201……(山东-东营) 已有 2 位律师回答
1 李大贺律师 2017-11-29 20:44
以上对方的行为,属于“套路贷”违法犯罪行为,涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名,这类违法犯罪的表现形式:
一、对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与你签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。
二、伪造银行流水,刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
三、肆意认定你违约,并要求你立即偿还“虚高借款”。
四、是恶意垒高借款金额,在你无力支付的情况下,对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”,谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
遇到以上情况,均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求,保持冷静,注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范,保障自身资金安全。
一、对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与你签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。
二、伪造银行流水,刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
三、肆意认定你违约,并要求你立即偿还“虚高借款”。
四、是恶意垒高借款金额,在你无力支付的情况下,对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。
五、敲诈勒索“索债”,谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
遇到以上情况,均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求,保持冷静,注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范,保障自身资金安全。
2 110网律师 2017-11-30 09:22
不符合贷款流程及要求,需谨慎。
相关法律问题
您好我咨询一下我找担保公司办理贷款,他们让我往卡里存贷款金额的百分之十的钱作为银行的验证资金
3个回复网上担保公司办理信用卡,说是银行验资,要向财务打去百分之十的验资资金
2个回复请问,我在北京一家担保公司办理银行贷款,担保公司要我先存入贷款金额的百分之十到银行卡里面
2个回复你好,公司我去银行办理银行卡,然后把银行卡和银行卡密码、身份证复印件交给公司
0个回复我用微信绑定的银行卡给微信充值 然后再用微信转账出去 去银行
1个回复用捡来的身份证办理银行卡和手机号 然后在快贷公司成功贷款3000块
1个回复微信群里面提交自己个人资料身份证号码电话银行卡号,然后拍照身份证银行卡照片提交
8个回复公司让员工办理个人银行卡以及开通网银,然后交给公司,公司每天从这张卡上走几十万的账
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