银行卡咨询 尊敬的律师您好！我有个关于银行卡方面的问题想要咨询下，情况如下：
我有朋友在菲律宾开了一家博彩公司，要向我借银行卡承租给到他们公司使用；
公司确定是菲律宾合法公司，菲律宾允许博弈行业的存在，公司有在菲律宾获得合法经营牌照，这点是确定的。
我朋友有跟我保证，银行卡一定不会用来洗钱等违法行为，也不会用来收款，单纯用于出款（转账给到赢钱的玩家），每张银行卡每个月估计会转账几十万给到不同玩家的银行户头。
我本人由于欠了我朋友一个非常大的人情，但是又担心违法，因此迫切想要了解下：
1.出租银行卡是否有触犯到法律的风险呢？
2.可能会触犯到哪些法律、承担什么样的刑责呢？
3.需要如何举证才能避免刑责呢？

您好！对你的提问，分析如下：
1、你的行为不是出租，是出借。出租是获利，出借是无偿。
2、出借银行卡，有很大风险。可能涉及罪名
  （1）赌博虽然在境外合法，但在中国是构成犯罪的。如你朋友从境内拉客人前往赌博，构成犯罪，你明知赌博而提供银行卡帮助结算，以赌博共犯论处。
   《中华人民共和国刑法》第三百零三条 以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
    最高人民法院最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释
（2005年4月26日最高人民法院审判委员会第1349次会议、2005年5月8日最高人民检察院第十届检察委员会第34次会议通过）法释[2005]3号
为依法惩治赌博犯罪活动，根据刑法的有关规定，现就办理赌博刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条 以营利为目的，有下列情形之一的，属于刑法第三百零三条规定的“聚众赌博”：
（四）组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的。
第三条 中华人民共和国公民在我国领域外周边地区聚众赌博、开设赌场，以吸引中华人民共和国公民为主要客源，构成赌博罪的，可以依照刑法规定追究刑事责任。
第四条 明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。
    （2）如你的朋友没有用于赌博，而是用于洗钱，提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。
       而你明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生，或者放任这种结果发生，以共犯论处。而洗钱罪的量刑，《刑法》第一百九十一条　明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
3、出现问题，反洗钱部门将冻结银行卡，同时你的征信等会出现问题。就算最后你不构成犯罪，以后对你生活也将有很大影响。
4、出现以上的情况，你很难规避。本人意见，最好拒绝提供，还人情不能用这么高的风险去承担，就不值了。如果是朋友，他也不能让你去冒风险，如果不顾及的，可以考虑下朋友的定义是什么？如果提供了，最好收回或注销银行卡。
希望我的回答帮到你，望采纳为最佳答案。如后有续问题也可直接与我沟通。

您好，建议不要借。出借银行账户是否承担责任，截至目前为止，有如下规定：
一、最高人民法院《关于出借银行帐户的当事人是否承担民事责任问题的批复》“出借银行帐户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借帐户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。”
二、《人民币银行结算账户管理办法》第65条第一款第四项“存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（四）出租、出借银行结算账户。”
三、2015年2月4日起施行的《最高人民法院 关于适用的解释》第六十五条“借用业务介绍信、合同专用章、盖章的空白合同书或者银行账户的，出借单位和借用人为共同诉讼人。”。

.需要如何举证才能避免刑责呢？   谁会免费告诉你？

银行卡仅限本人使用，出租肯定是不合法的。现在有很多非法的财产，通过赌场进行洗钱，你提供银行卡的犯罪风险非常大。

出借银行卡，等于是借钱给人家，不还个人信用进入黑名单

建议不要出借。

不建议出借，风险很多，任何不当使用都会记你名上

出租肯定是不合法的，风险很多

你好，已涉嫌犯罪。

出租银行卡有风险，弄不好面临牢狱之灾风险，建议谨慎。如需帮忙可以我联系。

您好，出借有风险。。

为避免以后发生不必要的纠纷，建议不借。

您好，明知您朋友涉嫌赌博生意而提供帮助的，虽然是出借并为获利但是仍然可能构成共犯。

出借有风险，任何责任都由你来承担，不建议出借

建议谨慎。

你好！
1、面临行政责任。一旦被发现会受到行政处罚，警告并处以1000元罚款。
法律依据：
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
（二）违反本办法规定支取现金。
（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
（四）出租、出借银行结算账户。
（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
2、民事责任，对于因此而负债的，要承担连带清偿责任。
法律依据：
最高人民法院关于出借银行帐户的当事人是否承担民事责任问题的批复
江苏省高级人民法院：
　　你院（1991）经请字第2号关于如何确定出借银行帐户的当事人民事责任的请示收悉。经研究，答复如下：
　　出借银行帐户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借帐户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。
　　此复
最高人民法院 
3、刑事责任，可能会构成共同犯罪，你明知对方是用你的账户用于赌场结算仍然借给或出租，构成赌博罪共犯，如果用于其他犯罪，譬如洗钱、诈骗等，则可能涉嫌这些罪名共犯。
4、我国公民在境外（香港、澳门除外）赌博或进行其他犯罪的，依照我国刑法处罚。
5、因此，建议你不要出租或出借个人银行卡。
很乐意为你效劳，如有疑问请继续追问，如满意请选为最佳答案。

1、你的银行卡给他人使用，是有风险的可能涉嫌“洗钱”也可能“涉嫌成为诈骗的账户”。2、银行卡很好办理，没有必要用他人的，你朋友应该有不可告人的秘密和想法；3、如果发生问题，你应该实事求是的说明情况，证明没有参与他们的任何事情即可。4、不能收取你朋友的任何财产包括变相给付的财产；5、建议你不要参与不给他们使用你的银行卡，已经使用了，找个理由挂失注销；6、你欠了朋友一个非常大的人情，可以通过其他方式偿还的。

会涉及法律风险，因为是你提供的银行卡，弄不好会涉嫌开设赌场等罪名，建议不要提供。菲律宾虽是合法但在中国是会被追究的。

银行卡出租肯定违法。有可能构成犯罪。